投資アイデア

FIREを目指すキャッシュフロークアドラント投資手法 ー 基本編ー

サラリーマンの少ない所得を投資に回してもなかなか大きな成果を出すのは難しいですよね。。でも、一方でサラリーマンでも継続的に資産を増やしていく人もいます。ですから、時間とレバレッジをうまく味方につけて、ルールをしっかり管理すれば、資産の雪だるまを大きくすることは可能なはず。そこで、有名な「金持ち父さん貧乏父さん」の「キャッシュフロークアドラント」の考え方を投資に応用して、資産の雪だるまを作ってFIRE(Financial Independence Retire Early)にたどり着く手法を考えてみました。

目次

1 投資の4つの世界
2 下・右の世界が大事
2.1 左→右の世界にお金を入れていく
2.2 下の世界にはポテンシャルがある

1 投資の4つの世界

投資に関係する、金を稼ぐ、増やす手段を分けると、4つの世界に分かれます。

◆ 世界観
投資の世界に「キャッシュフロークアドラント」を当てはめると、
左半分は、自分で稼ぐ世界
右半分は、他人に稼いでもらう世界
であり、
下半分は、ハイリターンが狙えるものの振れ幅が大きく、
上半分は、安定感が高いもののハイリターンは望めない
という世界観になります。

◆Employee
・雇われて、時給で稼ぐ形態
→ 仕事のスキルや実績を上げて、昇給を目指せるものの、年功序列の企業では短期間ではハイリターンは望めない。

◆Self-employed
・自分の事業で、主に成果で稼ぐ形態
👉 世の中のトレンドに沿った副業を選び、スキルを身につけて、時間かけて頑張れば、上手くいけば大きく稼げる。

◆Business owner
・投資ビジネスのオーナー
👉 投資の「仕組み」を作って稼ぐ世界であり、稼げる為のルールを勉強することが大事。
ー 不動産:お買い得な物件を見極め、リノベーション等で価値を高めて、利回りを高めて行く
ー 積立投資:投資信託を長期で定額購入するドルコスト法
ー システムトレード:トラリピ、シストレ等用意されたトレードを選ぶもの

ドルコスト法で、長期的に利率が高い投資信託を買っていくのは、ローリスクミドルリターンが狙えて良いですね。
トドは、長期的に米国株、特にNASDAQ,FANG(GAFAなど)は上がると思っているので、以下をコツコツ買っています。
ー 大和-iFreeレバレッジ NASDAQ100
ー 大和-iFreeレバレッジ FANG+

◆Investor
・会社等の事業体のオーナー
👉 会社に稼いでもらって、その一部を分けてもらう世界であり、会社が長期的に稼げるかを知ることが大事。
株式はプラスサムの世界なので、社会のトレンドに合っているか、会社が利益を生み出し続ける構造を理解し、
売買タイミングを誤らなければ、儲かるはずなんですよね、本来は。焦って短期で稼ごうとして色々失敗してきましたが、年齢とともに長期投資の優位性を感じるようになりましたね^^)。。

トドは、上と同じ理由で、米国IT関連の株価指数に比例するETFに投資しています。短期の波が大きいのは目をつぶって、上がった時の利益確定に期待してます。
ー FUNG、TQQQ、TECL

2 FIREには、下・右の世界が大事

左上の「Employee」の世界で稼いだお金の貯金に頼った生活から抜け出し、稼ぎを増やし、いかに投資でお金を増やすかが、早期FIRE達成の鍵です。

2.1 左→右の世界にお金を入れていく

「投資のリターン = 資金 * 利率」 ですが、借入をしない前提では、
「投資のリターン = 入金(左の世界の役割) X 利率(右の世界の役割)」となります。

投資で大きなリターンを目指すなら、忘れがちですが、左から右の世界への「入金力」を高めるのが大事です。

この入金量を上げるには、
「入金 = 収入 ー 支出」なので、支出を抑えるか、収入を増やす必要があります。
収入を増やすなら、左の世界で、従業員の給料を増やすか、副業で支出を上げるしかありあせん。
ただ、業員の給料には上限があるので、副業の支出を上げるしかありあせんよね。。
なお、支出を抑えるのはなかなか難しいので、トドは給料日後に、2万円天引きで投資に回すようにしています。

右の世界では、「利率・効率」をいかに上げるか、つまり「勝てるルールで投資をするか、自分の時間を掛けないで済ませるか」が大事です。

2.2 下の世界にはポテンシャルあり

下の世界はハイリターンを狙えるポテンシャルがある、自由度が高い点が特徴ですね。
トレンドをよく見て上手く回せば、複利・レバレッジ・掛け算の考えで増えるものの、そこに至るまでの仕組み作り・ルール化が大切です。
特にサラリーマンは、本業があるので、短時間のメンテナンスで済ませること、マイルールを決めてやるのが大事ですね。

まとめ

☑️ サラリーマン投資家が大きな利益を得るには、継続的に入金する仕組みと、短時間のメンテで安定して稼いでくれる投資先を探すのが大事。

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